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信用调查规则

  信用调查规则

  一般规定

  为了规范信贷业务的信用机构和信用的国际从业成员的第一次调查,资信调查,以向社会提供高品质的服务,国际信用评估与监督协会(以下简称协会)这个规则的制定。

  第二条本规定自资信调查是指会员信用机构接受委托后,根据委托事项和有关单位和个人信用信息的采集,分类,总工作分析的目的。

  第二条资信调查应当遵循客观,公正,合法,审慎原则。

  第二条会员信用机构信贷业务的调查,这个规则的应用。ICE8000国际立新单位或信贷从业人员等单位进行信用检查,你可以参考这个规则。

  第二条禁止利用低廉的价格把企业的怀抱,然后提供服务差,对社会的信心和需求的信贷行业的损害。

  第二章程序和方式信用检查

  一般征信程序第六条规定:

  第一步,明确调查项目,调查调查的目的,签订委托合同。在签订合同之前:

  1,应审查项目的合法性和可行性研究报告,非法或委托不可行,通过支付的佣金不能达到调查目的,不得接受服务的费用;

  2,应根据调查的关于如何给客户,帮助客户提供专家咨询意见的主要目标,并调查研究项目达到他们的目的;

  3,应对调查,调查项目,调查方式,费用,收费等方面的金额达到与客户达成协议理解 。

  第二步,根据一项调查,以确定项目合同,此次调查的目的,探讨如何制定调查方案,由信贷机构的负责人或之后实施计划及其工作人员的授权批准成员。

  第三步是写报告。在调查报告:

  1,制定有针对性的调查的目的;

  2,对于信息或机密信息,以明确告知使用方法及注意事项主要这样的信息的范围;

  3,根据与在调查的通知中提供的信息的范围和完整的受访者,给受访者主观完整性的一个客观的评价;

  4,用于履约能力评估,谨慎,客观的;

  5,除了党要求保密外的信息来源,应当告知信息的主要来源。

  信用调查的方式第七条:

  首先,通知的检验,是指通知被调查人,要求他们提供有关资料及报告的信用记录,然后取样进行验证的信息,并记录调查分析。

使用的调查通知后,须在信用检查或对数据信用通知的情况下,可以声明:

  1,明确告知人在调查有权拒绝提供相关信息,并拒绝申报的信用状况,但会给予较低的信用评级。

  2,在与诚信承诺CS的特别规定,他们对市民投诉的承诺假,如果被调查人提供的信息和报告的信用记录,信用应该承担责任约定受访者的形式明确要求或永久暴露;

  其次,秘密调查,调查是指调查方法的受访者不知道的情况下。

  三,实地调查,调查是指调查方法是调查的位置的调查。

  四,采访相关人员,调查调查的方式采访了有关工作人员确认的事实和疑点。

  第三章再委托调查和侦查协作

  为了提高调查的效率和质量员信贷机构的第八条,可以与调查业务委托,然后委托给信贷机构的其他成员,或与信贷机构的其他成员合作完成调查业务。

  第九条会员信用机构委托调查另一名成员信贷机构,或与其他成员信贷机构的调查合作,也有过违规行为,承担由会员信用机构负责实际执行的调查对行业自律的责任业务。

  当成员信贷机构,然后委托给非会员信贷机构,或与其他非成员国信贷机构的调查合作,有过违规行为,应由会员信贷机构行业自律,承担责任。

  无论是行业自律的责任意味着违反信贷ICE8000国际监测系统的规则信贷机构的成员,应承担行业自律的责任。

  第四章违约

  第十条违反本规则第5条,根据情况,对会员的信贷机构,法定代表人,被判公开警告的直接责任人,处罚禁业一至五年,永久禁止行业。

  第十一条会员信贷机构或信用调查等国际信贷从业人员违规行为,分别按照“会员信贷机构(ICE8000国际信用机构)自治”,“国际信用师注册证书和注册规则”,“国际化处理信贷管理员认证与监督规则“”国际信用管理认证和监督规则。“ 。

  下给予调查的通知虚假信息或虚假申报调查人的第十二条,根据CS的约定承担违约责任。

  第五章附则

  第十三条自公布之日起规则。

  这些规则第十四条进行修订,这些规则的应用应支付给各方修订后的规则,这些规则适用于这个最新版本。

  在此第15条涉及协议的条款,请参见“国际信用行话ICE8000国际信用监督体系”。

  由负责解释国际信用评估与监督协会的规则第十六条。

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